BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA
COMUNICACION "B" 6218 (22/9/97). Ref.: Modificaciones en la operatoria del Sistema de Cuentacorrentistas Inhabilitados (S.I.C.I.). Comunicación "A" 2576 - Punto 1.
B.O.: 08/10/97
A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:
Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que en virtud de la vigencia de las modificaciones de referencia, a partir del 22/9/97 este Banco les notificará con 30 días de antelación, mediante nota remitida vía STAF, las inhabilitaciones de personas físicas o jurídicas que incurran en las causales de acumulación de cinco o más cheques rechazados por falta de fondos y/o falta de pago de la multa correspondiente.
El citado aviso. cuyo modelo se adjunta como Anexo. será dirigido a las entidades que han informado como mínimo un cheque rechazado de dicho cuentacorrentista y contendrá los siguientes datos:
- Nº de CUIT, CUIL o CDI.
- Denominación de la persona física o jurídica (apellido y nombre o razón social, según corresponda).
- Fecha proyectada de inhabilitación, que resulta de sumar treinta días corridos a la fecha en que este Banco detecta la situación pasible de sanción.
- Causal de la inhabilitación. Es de carácter tentativo ya que responde al estado de los registros del B.C.RA. al momento de detección de la situación. La causal definitiva será establecida de acuerdo con el estado de los registros a la fecha de la efectiva inhabilitación.
Asimismo, si durante el período de preaviso establecido este Banco recibiera nuevos cheques rechazados del mismo cuentacorrentista, librados contra entidades no incluidas al configurarse originalmente la situación de inhabilitación, el sistema las notificará sin alterar la fecha inicial proyectada de treinta días corridos contados desde el momento en que quedo primitivamente configurada la situación pasible de sanción.
Sin perjuicio del citado preaviso, el S.I.C.I. brindará las siguientes facilidades adiciónales a partir de la Opción 6 del menú principal:
a) Permitirá consultar en línea la lista actualizada de personas que se encuentran cumpliendo el período de preaviso.
Al consultar la lista de personas en período de preaviso, solo figurarán aquellas personas respecto de las cuales la entidad que realiza la consulta haya informado al menos un cheque rechazado durante los últimos 365 días, pero al acceder a la información individual de cheques, se podrán visualizar todos los que a esa persona se le hayan rechazado, sin perjuicio de cual sea la entidad girada. La citada lista cuenta con los mismos datos contenidos en la nota STAF y podrá solicitarse ordenada por CUIT/CUIL/CDI o fecha proyectada de inhabilitación. Opcionalmente, podrá recorrerse en forma completa y sucesiva o posicionarse en un punto dado de la lista mediante la búsqueda rápida a partir de un CUIT/CUIL/CDI o fecha dados, en forma completa o parcial.
b) Permitirá, para esas personas, consultar los datos de sus cheques que resultan relevantes a los fines de las inhabilitaciones.
Desde la lista de personas, en cualquiera de los dos ordenamientos, se podrá seleccionar a una en particular a efectos de visualizar los siguientes datos de sus cheques:
- Entidad
- Sucursal
- Cuenta
- Nº de cheque
- Fecha de rechazo
- Causal de rechazo
- Fecha de pago de la multa
- Fecha de cierre de la cuenta
- Situación de la multa, conforme a los siguientes códigos: P = pagada; I = vencida e impaga; E = en espera de su vencimiento y R = en revisión (*)
(*) Esta situación es un estado transitorio que indefectiblemente se rectifica en la siguiente liquidación de multas a realizar por el B.C.RA. Por ejemplo: una multa que no fue pagada en el término correspondiente, provoco una inhabilitación y a posteriori la entidad informo su pago tardío por parte del cuentacorrentista. En la próxima liquidación del B.C.R.A., cuando este perciba efectivamente los fondos, la multa pasara al estado P y se procederá al cese de la inhabilitación si este caso era el único que la provocaba.
COMUNICACIÓN "B" 6218 Anexo
AVISO DE INHABILITACION
Nos dirigimos a Uds. conforme a lo dispuesto en la Comunicación "A" 2576 del 22/8/97, a efectos de notificarles que las personas consignadas a continuación serán inhabilitadas en las fechas que en cada caso se indican. La causal que se específica responde a los datos disponibles a la fecha, pudiendo variar al momento de efectivizarse la inhabilitación.
Cuit/Cuil/Cd Denominación Fec. Causal
i Próxima Detectad
Inhabilit a
ación
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e. 8/10 Nº 201.783 v. 8/10/97