Anexo del punto 39.1.2.3

Declaración Jurada de Inmuebles

Entidad: .......................................................................... Fecha: ......... / …...... / ..........

Motivo:................................................................. Estado: ….........................................

(Escrituración, valuación)                                              (Alta, actualización, baja)

a) Identificación del Inmueble:

Dirección:..............................................................................................................................................................

Localidad:.....................................................................Provincia:...........................................................................

Nomenclatura Catastral:...................................................Circunscripción:................................................................

Sección:...........................Manzana:......................... Parcela:..................................... Subparcela:..........................

Tipo: (oficinas, casa, cochera,etc):...........................................................................................................................

Superficie terreno (m2): .................................................Superficie cubierta (m2):......................................................

Fecha escritura:...........................................Escribanía: .........................................................................................

Precio de compra: ................................................Valuación fiscal:.........................................................................

Inscripto Registro Propiedad Inmueble de:......................................................................

Con fecha: .................................Bajo el Nº: ..................................................................

Se acompaña copia certificada por Escribano Público del certificado de dominio del inmueble (no podrá tener una antigüedad mayor a 30 días a la fecha de la declaración jurada)

b) Valuación del TRIBUNAL DE TASACIONES DE LA NACIÓN:

Se acompaña copia certificada por Escribano Público del informe del TRIBUNAL DE TASACIONES DE LA NACIÓN de fecha…………………………………………….....................

Valuación: ......................................................................................................................







    PRESIDENTE                                                                       SINDICO/S

Anexo del punto 39.2.1.4.

ANEXO COMPLEMENTARIO PUNTO 39.2.1.4 “PREVISIÓN PARA INCOBRABILIDAD DE PREMIOS A COBRAR”

DESCRIPCIÓN DE ARCHIVOS

ARCHIVO DE PÓLIZAS

El orden de los campos es el mostrado en la tabla siguiente y debe ser mantenido sin ninguna excepción, debiéndose tener especialmente en cuenta que su lugar debe observarse aunque no exista información a incluir en ese campo para algún registro en particular. (Ver en “CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS COMUNES A TODOS LOS ARCHIVOS SOLICITADOS”, la descripción que se hace para cada TIPO de campo y el llenado de los campos sin información).

ESTRUCTURA DEL ARCHIVO DE PÓLIZAS

 

CAMPO

 

CONCEPTO

 

TIPO

 

LONGIT.

TOTAL

 

 

DECIMALES

 

TABLA

CÓDIGOS

  1 

CÓDIGO DE LA ASEGURADORA 

C

4

 

 

  2 

SECCIÓN     

C

2

  

(2)

  3 

MONEDA      

C

2

 

(3)

  4 

NÚMERO DE PÓLIZA     

C

15

 

 

  5 

NÚMERO DE ENDOSO     

C

15

 

 

  6

FECHA DE EMISIÓN

N

8

 

 

  7

FECHA VIGENCIA DESDE  

N

8

 

 

  8 

FECHA VIGENCIA HASTA 

N

8

 

 

  9 

PRIMA       

N

13

2

 

 10

DERECHO DE EMISIÓN

N

13

2

 

 11 

DERECHO FIJO    

C

1

 

(4)

 12 

RECARGOS    

N

13

2

 

 13

CARGO FINANCIERO  

N

13

2

 

 14

PREMIO TOTAL

N

13

2

 

 15

CUOTA DE CAPITAL

N

13

2

 

 16

PREMIO A COBRAR

N

13

2

 

 17

CUOTAS PACTADAS

N

2

0

 

 18

ANULACIÓN TOTAL

C

1

0

 

 19

NÚMERO DE PRODUCTOR

C

6

 

 

 20

COMISIONES SOBRE PRIMAS MAS ADICIONALES

N

13

2

 

 21

CÓMPUTO

C

2

 

 

 22

REASEGURO

N

13

2

 

 23

COMISIONES  DE COBRANZA

N

13

2

 

ACLARACIONES:

- FECHA DE EMISIÓN

- FECHA DE VIGENCIA DESDE

- FECHA DE VIGENCIA HASTA

Se trata de tres campos destinados a almacenar fechas, para lo cual se deberá respetar el  formato que para ese tipo de datos se detalla en “CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS COMUNES A TODOS LOS ARCHIVOS SOLICITADOS”.

- DERECHO FIJO

Se trata de un campo Carácter cuyos únicos valores posibles son los códigos de la tabla correspondiente, se trata de precisar si el Derecho de Emisión es un importe fijo o variable.

- RECARGOS

Se incluirán los importes correspondientes a los recargos administrativos.

- ANULACIÓN TOTAL

Cuando un endoso tenga como objetivo la anulación total de la operación completa (póliza original y endosos previos), deberá completarse este campo con la letra "S", dejándose en blanco para otros casos.

Este dato tiene por objeto no calcular Riesgo en Curso sobre pólizas que están anuladas.

- CUOTAS PACTADAS

Se informarán la cantidad de cuotas en que fue pactada la operación. En caso de existir anticipo o cuota cero, éste debe ser considerado como parte del número de cuotas informadas.

- PREMIO TOTAL

- PREMIO A COBRAR

En caso de Sociedades Cooperativas y/o Mutuales, se consignará su valor neto del importe correspondiente a Cuota Social de Capital.

• CUOTA DE CAPITAL

En caso de Sociedades Cooperativas y/o Mutuales, se consignará el valor correspondiente a la Cuota Social de Capital.

- NÚMERO DE PRODUCTOR

Se indicará el número de inscripción del Productor en Superintendencia de Seguros de la Nación.

• COMISIONES SOBRE PRIMAS MÁS ADICIONALES

Se incluirá en este campo el porcentaje de comisión sobre primas más adicionales administrativos (campo 9 Prima más campo 12 Recargos) pactado. Significa que para el cálculo por parte de esta Superintendencia de las comisiones  se aplicará el porcentaje de este campo sobre la suma de los valores de los campos 9 y 12 antes mencionados.

• CÓMPUTO

Se utilizará este campo para señalar si el registro se corresponde con alguno de los  supuestos  (I a V) del punto 39.2.1.1.d), y para distinguir las operaciones del punto 33.1.4. REASEGUROS ACTIVOS, no consignándose valor para otros casos.

CONTEMPLADO EN 33.1.4.

Valor campo 21

33.1.4. En reaseguros proporcionales sobre pólizas que cubran riesgos argentinos

 

“41”

33.1.4. En reaseguros proporcionales sobre pólizas que cubran riesgos en el exterior

 

“42”















Ej:

CONTEMPLADO EN 39.2.1.1. d)

Valor campo 2

1) Los Premios a Cobrar correspondientes a organismos nacionales, provinciales, municipales, mixtos y empresas del Estado, en la medida en que los mismos no hayan sido objetados o rechazados por los respectivos deudores.

 

“1”

2) Los Premios a Cobrar garantizados con hipoteca o prenda.

“2”

3) Las cuotas emitidas a vencer al cierre del ejercicio o período de las pólizas cuya forma de pago fraccionado esté establecida en la tarifa autorizada.

“3”

4) Los Premios a Cobrar contemplados en el punto 39.2.1.2.

“4”

5) Las sumas correspondientes a asegurados que a la fecha de los estados contables tuvieran créditos también exigibles contra la entidad o a cuyo nombre existan a igual fecha sumas consignadas en “Siniestros Pendientes”, hasta la concurrencia de los respectivos montos.

 

 “5”

• REASEGURO

El valor que se incluirá en este campo es un porcentaje y representa la proporción de las primas de reaseguros proporcionales cedidas netas de “Gastos de Gestión a Cargo de Reaseguradores”, respecto del importe del campo 9 PRIMA.

• COMISIONES DE COBRANZA

El valor que se incluirá en este campo es un importe y representa el total de Comisión de Cobranza pactado para esa operación.

ARCHIVO DE PÓLIZAS: INFORMACIÓN A INCLUIR

Balances Cerrados al 30 de Septiembre del XX

a) Por el período (1/10/XX - 1 al 30/09/XX), se incluirán todas las pólizas y endosos  (inclusive anulaciones) se hallen o no en vigencia.

De las pólizas emitidas hasta el 30 /09/XX - 1

b) Se incluirán aquellas pólizas/endosos que integren el Premio a Cobrar al (30/09/XX).

c) Se incluirán también aquellas pólizas/endosos que no integren el punto b) y se hallen vigentes al (30/09/XX).

Los Premios a Cobrar que se describen en la Estructura del Archivo de Pólizas (campo Nro.16) serán los determinados por la entidad al (30 /09/XX).
Balances Cerrados al 31 de Diciembre del XX

a) Por el período (1/1/XX al 31/12/XX), se incluirán todas las pólizas y endosos (inclusive anulaciones) se hallen o no en vigencia.

De las pólizas emitidas hasta el 31 /12/XX - 1

b) Se incluirán aquellas pólizas/endosos que integren el Premio a Cobrar al (31/12/XX).

c) Se incluirán también aquellas pólizas/endosos que no integren el punto b) y se hallen vigentes al  (31 /12 /XX).

Los Premios a Cobrar que se describen en la Estructura del Archivo de Pólizas (campo Nro. 16) serán los determinados por la entidad al (31 /12/XX).

Balances Cerrados al 31 de Marzo del XX

a) Por el período (1/4/XX - 1 al 31/03/XX), se incluirán todas las pólizas y endosos (inclusive anulaciones) se hallen o no en vigencia.

De las pólizas emitidas hasta el 31 /03/XX - 1

b) Se incluirán aquellas pólizas/endosos que integren el Premio a Cobrar al (31/03/XX).

c) Se incluirán también aquellas pólizas/endosos que no integren el punto b) y se hallen vigentes al (31/03/XX).

Los Premios a Cobrar que se describen en la Estructura del Archivo de Pólizas (campo Nro. 16) serán los determinados por la entidad al (31/03/XX).

Balances Cerrados al 30 de Junio del XX

a) Por el período (1/7/XX - 1 al 30/06/XX), se incluirán todas las pólizas y endosos (inclusive anulaciones) se hallen o no en vigencia.

De las pólizas emitidas hasta el 30/06/XX - 1

b) Se incluirán aquellas pólizas/endosos que integren el Premio a Cobrar al (30/06/XX).

c) Se incluirán también aquellas pólizas/endosos que no integren el punto b) y se hallen vigentes al (30 /06 /XX).

Los Premios a Cobrar que se describen en la Estructura del Archivo de Pólizas (campo Nro. 16) serán los determinados por la entidad al (30/06/XX).

MUY IMPORTANTE

• Teniendo en cuenta lo solicitado en el punto a) de la “Información a Incluir” en este archivo, deberán incluirse aquellas operaciones emitidas con anterioridad al inicio del período aludido en el punto a), que hayan dado origen a anulaciones contabilizadas en dicho período aunque no integren el punto b). 

En estos casos, los saldos en el campo “PREMIO A COBRAR,” (ver Estructura del Archivo de Pólizas), de la operación original así como de la anulación producida en el ejercicio, deberán consignarse imputando a cada uno de ellos toda la cobranza, (o para el caso de las anulaciones y de existir, los importes devueltos a los asegurados), producidos hasta la fecha bajo análisis.

Esto quiere decir que el saldo pendiente de cobro de cada registro, (operación principal y endoso de anulación) debe expresar su saldo en forma independiente. De esta forma la suma algebraica del PREMIO A COBRAR, para esas pólizas/endosos, expresarán el saldo del conjunto de esas operaciones.

• Los valores correspondientes a cada póliza / endoso se volcarán en moneda original.

• La combinación de Sección, Moneda, Número de Póliza y Número de Endoso debe ser unívoca.

• Los campos que representan valores en cada registro deberán estar referidos al período de vigencia de la operación. Esto se aclara para los casos en que se efectúan facturaciones que abarcan períodos distintos a la vigencia total del contrato.

• En caso de operaciones de coaseguro, los valores en cada registro se referirán a la participación de la aseguradora.

CONSISTENCIA

Luego de ser confeccionado el archivo, las aseguradoras  deberán realizar las pruebas de consistencia que a continuación se detallan:

• La sumatoria mensual, (según fecha de emisión – campo 6), por sección y moneda de los campos

CAMPO
NRO
 CONCEPTO
9
 Prima
10
 Derecho de emisión
12
 Recargos
13
 Cargo financiero
14
 Premio total
15
 Cuota de capital

Deben coincidir con los obrantes en el Registro Rubricado de Emisión/Anulación para los registros solicitados en el punto a) correspondiente al apartado INFORMACIÓN A INCLUIR para este archivo, teniendo en cuenta la fecha de cierre de balance bajo análisis.

• La sumatoria del campo 16 Premio a Cobrar de todo el archivo, consolidando las distintas monedas a $ (Pesos), debe coincidir parcialmente por sección y el total general con las consignadas en el Anexo IV columna 1 de los estados contables del periodo bajo análisis. En este caso, puede existir en el Pasivo algún importe correspondiente a la cuenta Acreedores por Premios a Devolver, que debe ser tenido en cuenta como partida de conciliación.

ESTRUCTURA ARCHIVO DE EMISIÓN POSTERIOR AL CIERRE

El orden de los campos es el mostrado en la tabla siguiente y debe ser mantenido sin ninguna excepción, debiéndose tener especialmente en cuenta que su lugar debe observarse aunque no exista información a incluir en ese campo para algún registro en particular.

 

CAMPO

 

CONCEPTO

 

TIPO

 

LONGIT

TOTAL

 

DECIMALES

 

TABLA

CÓDIGOS

1

CÓDIGO DE LA ASEGURADORA

C

4

 

 

2

SECCIÓN     

C

2

  

(2)

3

MONEDA      

C

2

 

(3)

4

NÚMERO DE POLIZA     

C

15

 

 

5

NÚMERO DE ENDOSO     

C

15

 

 

6

FECHA DE EMISIÓN

N

8

 

 

7

FECHA VIGENCIA DESDE  

N

8

 

 

8

FECHA VIGENCIA HASTA 

N

8

 

 

9

PRIMA       

N

13

2

 

10

DERECHO DE EMISIÓN

N

13

2

 

11

DERECHO FIJO     

C

1

 

(4)

12

RECARGOS    

N

13

2

 

13

CARGO FINANCIERO  

N

13

2

 

14

PREMIO TOTAL

N

13

2

 

15

CUOTA DE CAPITAL

N

13

2

 

16

PREMIO A COBRAR

N

13

2

 

17

CUOTAS PACTADAS

N

2

0

 

18

ANULACIÓN TOTAL

C

1

0

 

19

NÚMERO DE PRODUCTOR

C

6

 

 

20

COMISIONES SOBRE PRIMAS  MÁS ADICIONALES

N

13

2

 

21

CÓMPUTO

C

2

 

 

22

REASEGURO

N

13

2

 

23

COMISIONES  DE COBRANZA

N

13

2

 






















































































ACLARACIONES:

» FECHA DE EMISIÓN

» FECHA DE VIGENCIA DESDE

» FECHA DE VIGENCIA HASTA

Se trata de tres campos destinados a almacenar fechas, para lo cual se deberá respetar el formato que para ese tipo de datos se detalla más abajo en “CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS COMUNES A TODOS LOS ARCHIVOS SOLICITADOS”:

• DERECHO FIJO

Se trata de un campo Caracter cuyos únicos valores posibles son los códigos de la tabla correspondiente, se trata de precisar si el Derecho de Emisión es un importe fijo o variable.

» RECARGOS

Se incluirán los importes correspondientes a los recargos administrativos

» ANULACIÓN TOTAL

Cuando un endoso tenga como objetivo la anulación total de la operación completa (póliza original y endosos previos), deberá completarse este campo con la letra "S", dejándose en blanco para otros casos.

Este dato tiene por objeto no calcular Riesgo en Curso sobre pólizas que están anuladas.

» CUOTAS PACTADAS

Se informarán la cantidad de cuotas en que fue pactada la operación. En caso de existir anticipo o cuota cero, éste debe ser considerado como parte del número de cuotas informadas.

» PREMIO TOTAL

» PREMIO A COBRAR

En caso de Cooperativas o Mutuales, se consignará su valor neto del importe correspondiente a Cuota Social de Capital.

• CUOTA DE CAPITAL

En caso de Cooperativas o Mutuales, se consignará el valor correspondiente a la Cuota Social de Capital.

» NÚMERO DE PRODUCTOR

Se indicará el número de inscripción del Productor en Superintendencia de Seguros de la Nación.

• COMISIONES SOBRE PRIMAS MAS ADICIONALES

Se incluirá en este campo el porcentaje de comisión sobre primas más adicionales administrativos (campo 9 Prima más campo 12 Recargos) pactado. Significa que para el cálculo por parte de esta Superintendencia de las comisiones  se aplicará el porcentaje de este campo sobre la suma de los valores de los campos 9 y 12 antes mencionados.

• CÓMPUTO

Se utilizará este campo para señalar si el registro se corresponde con alguno de los  supuestos  (I a V) del punto 39.2.1.1.d), y para distinguir las operaciones del punto 33.1.4. REASEGUROS ACTIVOS, no consignándose valor para otros casos.

Ej:
CONTEMPLADO EN 39.2.1.1. d)

Valor campo 21
1) Los Premios a Cobrar correspondientes a organismos nacionales, provinciales, municipales, mixtos y empresas del Estado, en la medida en que los mismos no hayan sido objetados o rechazados por los respectivos deudores.
"1"

2) Los Premios a Cobrar garantizados con hipoteca o prenda.
"2"

3) Las cuotas emitidas a vencer al cierre del ejercicio o período de las pólizas cuya forma de pago fraccionado esté establecida en la tarifa autorizada.
"3"

4) Los Premios a Cobrar contemplados en el punto 39.2.1.2.
"4"
5) Las sumas correspondientes a asegurados que a la fecha de los estados contables tuvieran créditos también exigibles contra la entidad o a cuyo nombre existan a igual fecha sumas consignadas en “Siniestros Pendientes”, hasta la concurrencia de los respectivos montos.
"5"


 





















CONTEMPLADO EN 33.1.4.

Valor campo 21

33.1.4. En reaseguros proporcionales sobre pólizas que cubran riesgos argentinos
“41”

33.1.4. En reaseguros proporcionales sobre pólizas que cubran riesgos en el exterior
“42”










• REASEGURO

El valor que se incluirá en este campo es un porcentaje y representa la proporción de las primas de reaseguros proporcionales cedidas netas de “Gastos de Gestión a Cargo de Reaseguradores”, respecto del importe del campo 9 PRIMA.

• COMISIONES DE COBRANZA

El valor que se incluirá en este campo es un importe y representa el total de Comisión de Cobranza pactado para esa operación.

INFORMACIÓN A INCLUIR

Operaciones correspondientes al mes posterior al trimestre cerrado:

•    Se incluirán todas las pólizas y endosos (inclusive anulaciones) se hallen o no en vigencia.

» Los valores correspondientes a cada póliza se volcarán en moneda original.

» El campo 16 - Premio a Cobrar,  que se describe en la Estructura del Archivo de Emisión, se completará con los saldos determinados por la entidad al cierre del mes informado.

                                                                                                                        CONSISTENCIA

Luego de ser confeccionado el archivo, las aseguradoras deberán realizar las pruebas de consistencia que a continuación se detallan:

• La sumatoria mensual, (según fecha de emisión – campo 6), por sección y moneda de los campos:

CAMPO
NRO
 CONCEPTO
9
 Prima
10
 Derecho de emisión
12
 Recargos
13
 Cargo financiero
14
 Premio total
15
 Cuota de capital

Deben coincidir con los obrantes en el Registro Rubricado de Emisión/Anulación para los registros correspondientes al mes posterior al cierre del periodo bajo análisis.

ESTRUCTURA DEL ARCHIVO DE COBRANZAS

CAMPO
 CONCEPTO
 TIPO
 LONGIT.
TOTAL
 DECIMALES
 TABLA
CÓDIGOS
1
 CÓDIGO DE LA ASEGURADORA C
 4

2
 SECCIÓN C
 2
(2)
3
 MONEDA C
 2
(3)
4
 NÚMERO DE PÓLIZA C
 15

5
 NÚMERO DE ENDOSO C
 15

6
 FECHA DE COBRANZA N
 8

7
 NÚMERO DE RECIBO C
 15

8
 PREMIO COBRADO N
 13
 2
9
 CUOTA DE CAPITAL N
 13
 2

ACLARACIONES:

» FECHA DE COBRANZA

Está destinado a almacenar fechas, para lo cual se deberá respetar el formato descripto más abajo en “CARACTERÍSTICAS  TÉCNICAS COMUNES A TODOS LOS ARCHIVOS SOLICITADOS”.

IMPORTANTE: Este campo nunca puede estar vacío.

» PREMIO COBRADO

En caso de Sociedades Cooperativas y/o Mutuales, se consignará el importe cobrado sin incluir el importe correspondiente a la Cuota Social de Capital.

• CUOTA DE CAPITAL

En caso de Sociedades Cooperativas y/o Mutuales, se consignará el valor correspondiente a la Cuota Social de Capital cobrado.

INFORMACIÓN A INCLUIR

Balances cerrados al 30 de Setiembre del XX

Por el período (1/10/XX-1 al 31/10/XX), se incluirán todas las cobranzas de premio realizadas.

Balances cerrados al 31 de Diciembre del XX

Por el período (1/1/XX al 31/1/XX+1), se incluirán todas las cobranzas de premio realizadas.

Balances cerrados al 31 de Marzo del XX

Por el período (1/4/XX-1 al 30/4/XX), se incluirán todas las cobranzas de premio realizadas.

Balances cerrados al 30 de Junio del XX

Por el período (1/7/XX-1 al 31/7/XX), se incluirán todas las cobranzas de premio realizadas.

» Se incorporará al archivo un registro por cada cobranza realizada para una póliza/endoso en particular, de acuerdo al formato establecido en la "Estructura del archivo de Cobranzas".

» Los valores correspondientes se volcarán en moneda original.

» Cuando el registro no represente un efectivo movimiento de fondos (cobranza o devolución de premio), se identificará el mismo inicializando el campo 7 Número de Recibo con “9999999999”. Es el caso de registros que representen amortizaciones o que por requisitos previstos en el sistema informático de la aseguradora, sea necesario la incorporación de registros en el archivo de cobranzas necesarios para la determinación del saldo de las pólizas / endosos.

                                                                                                    CONSISTENCIA

Luego de ser confeccionado el archivo, las aseguradoras deberán realizar las pruebas de consistencia que a continuación se detallan:

• La sumatoria mensual, (según fecha de cobranza – campo 6), por sección y moneda de los campos:

CAMPO
NRO
 CONCEPTO
8
 Premio cobrado
9
 Cuota de capital

Deben coincidir con los totales obrantes en el Registro Rubricado de Cobranza para los registros solicitados en el párrafo pertinente correspondiente al apartado INFORMACION A INCLUIR para este archivo, teniendo en cuenta la fecha de cierre de balance bajo análisis.

CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS COMUNES A TODOS LOS ARCHIVOS SOLICITADOS
   
» Código de Grabación “ASCII”.

» Cada campo debe ser separado del anterior por una coma (,).

» Registros de longitud variable. Si por alguna razón resultara más fácil para la aseguradora generar registros de longitud fija, el archivo será aceptado en la medida que se tenga en cuenta lo siguiente:

1. La longitud de cada campo no puede exceder la longitud total prevista para el mismo.

2. Deberán incluirse las comas (,) como delimitadores de los campos.

3. En ningún caso deberá completarse con CERO (0) a la izquierda los campos Número de Póliza y Número de Endoso, con excepción del caso de pólizas originales en cuyo caso el campo Número de Endoso  se completará con CERO (0), debiendo estar ubicados dichos números a la izquierda del campo dejándose a la derecha espacios en blanco hasta completar la longitud total prevista.

» Cada registro debe ser terminado con Retorno de carro y Alimentación de línea al final, (caracter ASCII DECIMAL 13+10).

» El archivo debe ser terminado con fin de archivo (carácter ASCII DECIMAL 26).

ACLARACIONES AL CONTENIDO DE LAS TABLAS DE ESTRUCTURA DE ARCHIVOS

COLUMNA “TIPO”

»    N    =    Campo Numérico
»    C    =    Campo Alfanumérico

COLUMNA “LONGITUD TOTAL”

Indica la cantidad de caracteres totales y máximos que contiene el campo en cuestión.

COLUMNA “TABLA CÓDIGOS”

Hace referencia a las tablas que se incluyen al final del presente Anexo, que tienen por objeto informar la codificación que debe ser utilizada en la confección de los archivos, referidas a secciones; monedas y derechos de emisión.

CAMPOS NÚMERICOS (Tipo “N”)

» Sólo se acepta la inclusión de números en ellos.

» La separación decimal debe hacerse con punto (.).

» Los importes negativos se representarán con un signo menos (-) a la izquierda del importe.

» Los importes positivos no requieren ningún signo.

» El punto decimal y el signo forman parte de la longitud total del campo.

» Cuando el valor para un campo numérico es CERO (0), se incluirá con ese valor.

Ejemplos:

NÚMERO
LLENADO DEL CAMPO
1345        ,1345,
     0        ,0,
1345.78     ,1345.78,
  128.20
,-128.20,

CAMPOS ALFANUMERICOS (Tipo “C”)

» Pueden incluirse tanto letras como números.

» Deben  encerrarse entre comillas (" ").

» En caso de no tener datos, un campo se completará con un espacio entre comillas (" ").

Ejemplos:

DATO LLENADO DEL CAMPO
1535 ,"1535",
Capital          ,"Capital",
Campo Vacío          ,"  ",
             
CAMPOS DESTINADOS A FECHAS

AAAAMMDD

Donde:

DD = Día Ej: 01; 12
MM
=
Mes Ej: 03; 11
AAAA = Año Ej: 1994; 2005
          
Ejemplo:
   
La fecha  31 de Diciembre de 1995 se completará,19951231,

IMPORTANTE: Los campos destinados a fechas en ningún caso deberán dejarse vacíos.

NÚMERO DE PÓLIZA / NÚMERO DE ENDOSO

» En ningún caso, se incluirán CEROS (0) a la izquierda de este número, por tratarse de un campo de tipo carácter, deberá estar alineado a la izquierda.

Se exceptúa lo dicho en el párrafo anterior para las operaciones originales, donde se consignará como número de endoso  CERO (“0”).

» Tampoco se incluirán como parte de los mismos barras (/) y dígitos de control.

» De optarse por campos de longitud fija, se completará con blancos a la derecha.
   
Caso de entidades que poseen sucursales
   
» Cuando se dé este supuesto, se identificarán las pólizas correspondientes a cada casa anteponiendo al Nro. de Póliza tres dígitos que identificarán a cada una de las mismas. Se solicita que la enumeración comience con el número CIENTO ONCE (111)
   
Ej:  

Póliza 000123 se incluirá en el archivo ,"123",
Póliza 435/12 "
,"435",
Póliza 01600/1 de una sucursal " ,"1121600",
Póliza 128337 de casa matriz " ,"111128337",

IMPORTANTE

Si la aseguradora en su emisión desdoblara alguna de las secciones que taxativamente se reseñan en la TABLA (2), y utilizara numeración independiente para esa sección, procederá  a codificarla con el número siguiente al último de la tabla 2 y así sucesivamente con todos los casos que pudiesen aparecer. 

De utilizarse esta opción, los códigos agregados deberán ser informados por nota con aclaración de la sección correspondiente, en el caso en que esta Superintendencia de Seguros solicite la presentación de los archivos.

Ejemplo:

La aseguradora mantiene con numeración independiente las pólizas correspondientes a Combinado Familiar e Integral de Comercio, por lo tanto codificará con CERO DOS (02) los registros correspondientes a las operaciones de Combinado Familiar y con VEINTISIETE (27) las correspondientes a Integral de Comercio. Si existiese otro desdoblamiento, entonces codificará con VEINTIOCHO (28) la sección desdoblada (siempre y cuando se utilicen numeraciones independientes para  cada una de ellas).

Si la aseguradora en su emisión utilizara alguna moneda distinta a las que taxativamente se reseñan en la TABLA (3), podrá codificarla con el número siguiente al de la tabla y así sucesivamente con todos los casos que pudiesen aparecer.

De utilizarse esta opción, los códigos agregados deberán ser informados por nota con aclaración de la moneda correspondiente, en el caso en que esta Superintendencia de Seguros solicite la presentación de los archivos.

La codificación de secciones y monedas deberá ser coincidente para los tres archivos solicitados por el presente punto.

CONSISTENCIAS

Luego de ser confeccionado el archivo, las aseguradoras deberán realizar las pruebas de consistencia, teniendo en cuenta lo especificado sobre este asunto para cada uno de los archivos en particular.

CÓDIGOS

TABLA (2) RELATIVOS AL CAMPO "SECCIÓN”

CÓDIGO

NOMBRE   SECCIÓN

01 

Incendio

02

Combinado Familiar

03

Automotores

04 

Automotores - R.C. Obligatoria

05

Accidentes del Trabajo

06 

Cristales

07

Granizo

08

Ganado

09

Responsabilidad Civil

10

Robo y Riesgos Similares

11

Accidentes Personales

12

Caución

13

Crédito

14

Accidentes a Pasajeros

15

Aeronavegación

16

Riesgos Varios

17

Técnico

18

Transportes – Cascos

19

Transportes – Mercaderías

20

Vida Individual

21

Vida Individual a Prima Nivelada

22

Vida Colectivo

23

Vida Colectivo Ley  Nº 24241

24

Sepelio Individual

25

Sepelio Colectivo

26 

Asistencia Legal

TABLA (3) RELATIVOS AL CAMPO "MONEDAS"

CÓDIGO

MONEDAS

   01

Pesos

   02 

Dólares Estado Unidenses

   03

Marcos Alemanes

   04

Yens Japoneses

   05

Chelines Austriacos

   06

Coronas Danesas

   07

Coronas Noruegas

   08

Coronas Suecas

   10

Dólares Canadienses

   11

ECU

   12

Escudos Portugueses

   13

Florines Holandeses

   14

Francos Belgas

   15

Francos Franceses

   16

Francos Suizos

   17

Guaraníes

   18

Libras Esterlinas

   19

Liras Italianas

   20

Marcos Finlandeses

   21

Pesetas

   22

Pesos Chilenos

   23

Pesos Uruguayos

   24

Reales

   25

Euros

TABLA (4) RELATIVOS AL CAMPO "DERECHO FIJO"

CÓDIGO

TIPO DE DERECHO

    S

Importe  FIJO

    N

Importe  PROPORCIONAL a la  prima

FORMA EN QUE DEBEN SER PUESTOS A DISPOSICIÓN LOS ARCHIVOS EN CASO DE SER SOLICITADOS POR ESTA SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS

La entrega por parte de las entidades aseguradoras se realizará por medio de soporte óptico (CD-ROM).

En un mismo soporte, y sólo dependiendo de su capacidad, pueden incluirse los tres archivos.

En ningún caso, los archivos incluidos en el soporte óptico deben ser compactados.

Con el objeto de asegurar la integridad de los datos enviados por las entidades aseguradoras y los recibidos por este Organismo, se someterá a cada uno de los archivos generados, al programa Md5, que toma como parámetro de entrada la dirección a un archivo cualquiera (path), dando como resultado una cadena de caracteres. Se considera imposible que ante el mismo parámetro de ingreso (archivo), se puedan obtener como resultado dos cadenas de caracteres distintas.

El programa Md5 puede obtenerse desde la página web de esta Superintendencia de Seguros de la Nación (www.ssn.gob.ar), dentro de Otros Rubros – Actualización de Software – Generador de Códigos de Hash Md5.

El procedimiento a llevar a cabo será el siguiente:

a) Descargar de la página el aplicativo referido, el cual se encuentra compactado.

b) Descompactar el archivo denominado Md5.zip.

c) Como resultado del paso anterior surgen dos archivos: Md5.exe y Cygwin1.dll.

Instrucciones para su uso:

a) Ingresar a la modalidad de comando (MS-DOS).

b) Ubicarse en la carpeta donde se encuentra Md5.exe y Cygwin1.dll.

c) Escribir Md5 Nombre de archivo.

Ejemplo:

» Md5.exe está ubicado en la carpeta C:/Md5.

» Archivo: Polizas.txt  está ubicado en la carpeta C:/archivos.

Llamada al programa:

» Ubicarse en la carpeta donde se encuentra Md5.

» Escribir: Md5 C:/archivos/Polizas.txt

» Dar Enter

» Md5 da como resultado del proceso una cadena de caracteres y debe ser corrido independientemente para cada uno de los archivos a incluir en el soporte óptico.

FORMA DE PRESENTACIÓN

CD-ROM: Para su identificación se solicita que en la superficie destinada a ese efecto, incluyan los siguientes datos:

• Razón social de la entidad informante.

• Número de soporte (si se presenta más de uno, se indicará 1/n; 2/n; etc., siendo n la cantidad total de soportes presentados).

• Nombre de los archivos incluidos en cada soporte óptico.

• Firma y aclaración de funcionario responsable.

• Los datos solicitados podrán ser escritos con tinta indeleble o en etiqueta adherida al soporte.

• En la nota de entrega se deberá incluir el nombre de cada uno de los archivos remitidos en los soportes ópticos y cadenas de caracteres resultantes de someter los mismos al programa Md5.

• Firma y aclaración de funcionario responsable de la entidad informante.

Anexo del punto 39.6.3.

Formulario 1)



Formulario 2)



Formulario 3)

LISTADO DE SINIESTROS PENDIENTES JUICIOS - AUTOMOTORES

COLUMNA
CONCEPTO
CANTIDAD DE DIGITOS
1


2


3


4


5


6


7


8


9


10


11


12


13


14


15


16


17


18


19


20

LISTADO DE SINIESTROS PENDIENTES JUICIOS – ACCIDENTES DE TRABAJO

COLUMNA
CONCEPTO
CANTIDAD DE DIGITOS
1


2


3


4


5


6


7


8


9


10


11


12


13


14


15


16


17


18


19


20

Anexo del punto 39.6.4.

(Anexo sustituido  por art. 2° de la Resolución N° 260/2025 de la Superintendencia de Seguros de la Nación B.O. 12/05/2025)

Sistema informativo de Juicios y Mediaciones

INDICE


1. Alcance del requerimiento

Se debe informar Juicios y Mediaciones, incluidos los no relacionados con siniestros, donde la entidad es actora, demandada o citada en garantía cuando:

a. Se encuentren activos a la fecha de cierre de los Estados Contables trimestrales.

b. Se hayan acordado/cerrado durante el trimestre.

c. Se hayan abierto y cerrado dentro del trimestre.

2. Sujetos obligados

Entidades aseguradoras, con o sin Juicios y/o Mediaciones para informar.

3. Periodicidad y vencimiento

La información debe remitirse por periodos trimestrales, coincidiendo las fechas de cierre del presente requerimiento con las fechas de cierre de los Estados Contables trimestrales.

Se establece como fecha límite de presentación DIEZ (10) días posteriores al plazo fijado para la presentación de los respectivos Estados Contables.

4. Ventana de presentación

La ventana de presentación comprende el periodo desde el día posterior a la fecha de cierre del trimestre hasta la fecha límite para la presentación del correspondiente periodo.

Dentro de esa ventana la aseguradora debe realizar la carga del periodo.

En este periodo, se pueden cargar nuevos archivos sin necesidad de solicitar rectificativas. La carga de un nuevo archivo anula todas las cargas anteriores.

El último archivo cargado a la fecha de cierre de la ventana de presentación es el que se considera como presentación definitiva.

Cerrada la ventana de presentación, para cargar un nuevo archivo, se debe solicitar autorización para el envío de una rectificativa.

En los casos donde no se ha realizado ninguna carga dentro de la ventana de presentación, la aseguradora puede realizar la presentación fuera de término por una única vez sin solicitar rectificativa. Debe solicitarse autorización de rectificativa para realizar un nuevo envío.

5. Forma de presentación

Debe remitirse un archivo con las características detalladas en el punto 7 a través del aplicativo INFOGEYE > sección: Cargar presentación Juicios y Mediaciones.

https://seguro4.ssn.gob.ar/infogeye

6. Presentaciones "Sin Juicios/Mediaciones/Movimientos"

En los casos donde la aseguradora no posea juicios y/o mediaciones activos a la fecha de cierre del trimestre y no posea movimientos en el mismo, está obligada a realizar la presentación "Sin juicios/movimientos".

Pasada la fecha de vencimiento sin haber informado que no posee Juicios/Mediaciones/Movimientos, se considerará no presentado.

Para ello, debe:

a. Ingresar al aplicativo INFOGEYE, sección: Cargar presentación Juicios y mediaciones,

b. Seleccionar el trimestre correspondiente,

c. Marcar opción Sin juicios/movimientos,

d. Enviar presentación.

7. Características del archivo

• Se presenta toda la información en un solo archivo.

• Encabezado, primera línea del archivo, de 2 campos (ver detalle punto 8).

• Registros de 48 campos (ver detalle punto 15).

• Ordenamiento de los registros: 1ra clave Nombre del libro (campo 27) y 2da clave RAJ (campo 2) ascendente. Se controla la correlatividad de la numeración del RAJ dentro de un libro de las altas del período.

• Archivos de texto con código ASCII.

• Separador de campo TAB obligatorio.

• Codificación del archivo ANSI.

• La longitud de los campos de cada registro puede ser variable.

• Cada registro es una nueva línea dentro del archivo.

• Al finalizar cada línea se debe ingresar el control de retorno de carro (CR).

• Si un campo se informa vacío debe respetarse la cantidad de separadores.

• Los importes negativos se representan con un signo menos (-) a la izquierda.

• Cuando el valor para un campo numérico es 0, se incluirá el valor "0", no se dejará vacío.

• Cuando el contenido de un campo carácter es vacío, se informará vacío, no se aceptará "NULL".

8. Encabezado del archivo

La primera línea del archivo corresponde al encabezado. Se compone de periodo y lista de correos de contacto.

Ejemplo:

202501<TAB>contacto1@aseguradora.com;contacto2@aseguradora.com

9. Validaciones de información

Al momento de la carga del archivo en el aplicativo INFOGEYE, el sistema realiza controles automáticos arrojando dos tipos de errores: Críticos y No Críticos. El listado de errores puede exportarse en formatos xlsx y pdf.

Si el sistema detecta errores Críticos se rechaza el archivo completo y la presentación no es aceptada. Todos los errores críticos deben ser subsanados, de lo contrario el periodo se considera no presentado.

Son críticos los errores de formato incorrecto o dato faltante en un campo obligatorio.

Los errores No Críticos no impiden la carga del archivo, sin embargo la aseguradora debe subsanarlos.

Cerrada la ventana de presentación, se analiza la consistencia del archivo realizando el cruce con otras fuentes de datos. Asimismo, se controla que la clave [Nombre de libro + RAJ] sea única dentro del archivo. No puede haber 2 RAJ iguales dentro del mismo libro. Dentro de un mismo libro la numeración en el RAJ debe ser correlativa para las altas del período.

La SSN puede solicitar todas las aclaraciones que considere necesarias y en caso de considerar que la información remitida no cumple con lo establecido en el presente requerimiento solicitar su rectificación.

10. Rectificativas

Las aseguradoras pueden solicitar modificar la información presentada (cerrada la ventana de presentación) a través de la solicitud de rectificativas, ingresando al aplicativo INFOGEYE > sección: Cargar presentación Juicios y mediaciones > Opción: Cargar Rectificativa. Se debe realizar una breve descripción del motivo por el cual la solicita.

Una vez aceptada la solicitud se habilita una nueva ventana de presentación dentro de la cual la aseguradora debe realizar la presentación.

El archivo a enviar debe ser completo, con toda la información. Una rectificativa reemplaza en envío anterior.

En caso de que la rectificativa sea solicitada de oficio por la SSN se le notificará a la entidad junto con el plazo para la misma.

11. Aseguradoras que poseen más de un libro

Dado que la información debe presentarse en un solo archivo, en el caso de una aseguradora que utiliza más de un libro de Registración de Actuaciones Judiciales, los mismos se identifican en el Campo 27 registrando el Nombre del libro. Ejemplo: juicios, mediaciones, ART, demandada, demandante, etc.

12. Casos de fusión por absorción o cesión de cartera

Cuando una aseguradora posea Registros de Actuaciones Judiciales registrados inicialmente por una aseguradora distinta debido a fusiones por absorción o cesiones de cartera, que corresponda presentar (conforme al punto 1), debe informarse en el Campo 27 el número de inscripción de la aseguradora "cedente o absorbida".

13. Alta usuarios

Los usuarios deben solicitar permiso en el aplicativo: Gestión de Usuarios. URL de Gestión de Usuarios: https://seguro2.ssn.gob.ar/gestionusuario/.

Los usuarios nuevos que no posean permisos en ningún aplicativo gestionado por el Sistema de Gestión de Usuarios, deberán, desde el sector izquierdo de la pantalla, seleccionar el Tipo de Entidad, la Entidad a la cual pertenecen, y cargar sus datos de Nombre, Apellido, nombre de usuario, contraseña, CUIL, email y teléfono. Luego enviar el formulario para que sea aprobado.

Los usuarios existentes que ya posean permiso para algún otro aplicativo gestionado por el Sistema de Gestión de Usuarios, deberán, desde el sector derecho de la pantalla, seleccionar la aplicación, cargar usuario, código de entidad, CUIL y contraseña. Luego, enviar el formulario para que sea aprobado.

14. Contactos para consultas

Correo electrónico: jym@ssn.gob.ar

Teléfono: +54 11 4338 4000 | interno: 1559

También puede enviarse comunicaciones relacionadas a este tema a través del Trámite a Distancia (TAD) "Sistema Informativo del Estado de la Cartera de Juicios y Mediaciones".

15. Formato del archivo


EJEMPLO:

"Si la valuación de reservas por reclamaciones judiciales es mayor al cálculo del PASIVO GLOBAL:"

• Campo 42: 100.000

• Campo 43: 0

• Campo 44: 0

"Si la valuación de reservas por reclamaciones judiciales es mayor al cálculo del PASIVO GLOBAL:"

• Campo 42: 100.000

• Campo 43: 80.000

• Campo 44: 20.000

16. Tablas Paramétricas


IF-2025-40049770-APN-GEYE#SSN

Anexo del punto 39.6.5.

SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS (IBNR).

Formatos de archivos a confeccionar por las entidades aseguradoras

DESCRIPCIÓN DE ARCHIVOS

ARCHIVO DE SINIESTROS PAGADOS

El orden de los campos es el mostrado en la tabla siguiente y debe ser mantenido sin ninguna excepción. Los lugares deben conservarse aunque no exista información a incluir en ese campo para algún registro en particular. (Ver llenado de los campos sin información “CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS COMUNES A TODOS LOS ARCHIVOS SOLICITADOS”, en la descripción que se hace para cada TIPO de campo).

ESTRUCTURA:

CAMPOCONCEPTOTIPOLONG. 
TOTAL		DECIMALESTABLA 
CÓDIGOS
1
CÓDIGO DE LA ASEGURADORAC
4


2
SECCIÓNC
2

(1)
3
COBERTURAC
2

(2)
4
NÚMERO DE SINIESTROC
15


5
NÚMERO DE JUICIOC
15


6
FECHA DE PAGON
8


7
REFERENCIA EN REGISTROSC
15


8
IMPORTE PAGADO HISTÓRICON
13
2

9
IMPORTE PAGADO CORREGIDON
13
2

10
PARTICIPACIÓN DEL REASEGN
13
2


ACLARACIONES:

• FECHA DE PAGO

Se trata de un campo destinado a almacenar fechas, para lo cual se deberá respetar el formato que para ese tipo de datos se detalla en “CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS COMUNES A TODOS LOS ARCHIVOS SOLICITADOS”.

• REFERENCIA EN REGISTROS

Debe incluirse el número de comprobante o numeración interna de manera tal de poder identificar unívocamente el comprobante de pago en las cajas egreso o registro contable.

• SECCIÓN/COBERTURA

En el campo SECCIÓN deberá consignarse el código consignado en la tabla 1 para el ramo al cual corresponde el siniestro. En caso de tener una rama dividida en subramas, declarará el código de cada subrama. Se entiende por sección la existencia de numeración diferenciada en pólizas y siniestros. Los códigos son los detallados en la tabla de códigos (1).

El campo cobertura corresponde a los detallados en la tabla de códigos (2), y corresponde al agrupamiento que se tendrá en cuenta para el cálculo del pasivo por IBNR.

• NÚMERO DE SINIESTRO/JUICIO

Se consignará el número asignado en el registro de denuncias de siniestros (ver características técnicas comunes), con respecto al Nº de juicio (orden en el Registro de Actuaciones Judiciales), sólo se completará en caso de haberse iniciado reclamaciones judiciales o mediaciones.

• IMPORTE PAGADO HISTÓRICO

Se trata del importe efectivamente erogado y coincide con el soporte documental.

• IMPORTE PAGADO CORREGIDO

El punto 33.3.8.1. del R.G.A.A. prevé que los importes pagados, deben corregirse por efecto de los intereses explícitos y componentes implícitos.

En este campo debe incluirse el importe ya corregido por lo mencionado precedentemente o por cualquier otra corrección de importes prevista en la reglamentación vigente.

Los importes son también a valores históricos.

En caso de no haber realizado ninguna corrección se consignará el importe pagado histórico mencionado en el campo anterior.

• PARTICIPACIÓN DEL REASEGURADOR

El punto 33.3.6.6.3. del R.G.A.A., establece la metodología para determinar la participación del reasegurador dentro del pasivo por IBNR. Deberá incluirse tanto en contratos proporcionales como para contratos de exceso de pérdida y excedentes, los importes a cargo de los reaseguradores por cada pago de siniestros declarado en este archivo en caso de corresponder.

ARCHIVO DE SINIESTROS PAGADOS: información a incluir

Automotores (todas las coberturas) y Ramo Responsabilidad Civil:

a) Todos los pagos de siniestros realizados (debiendo existir al menos un registro por cada comprobante de pago) por el período 1/07/YYYY-10 a fecha de balance.

Para balances al 31 de marzo la base de datos debe ser desde 1/07/YYYY-11.

Resto de las Secciones:

b) Todos los pagos de siniestros realizados (debiendo existir al menos un registro por cada comprobante de pago) por el período 1/07/YYYY-5 a fecha de balance.

Para balances al 31 de marzo la base de datos debe ser desde 1/07/YYYY-6.

Se incluirán todos los pagos de siniestros de los últimos DIEZ (10) o CINCO (5) años (de acuerdo a la sección), y a pesar de tratarse de balances a Septiembre, Diciembre o Marzo; el comienzo del período a incluir debe partir del 1 de Julio, de manera tal de poder utilizarse los archivos para el recálculo de los Factores Acumulados de Desarrollo (por períodos anuales) así como también para poder aplicarlos (por períodos de DOCE (12) meses con cierre en el período bajo estudio).

Se agregarán inclusive los pagos de siniestros ocurridos con anterioridad a los últimos DIEZ (10) o CINCO (5) años realizados dentro de este período.
Resolución SSN Nº 31.135 del 9 de junio de 2006: Para 30/06/2006 (SIETE (7) o CINCO (5) años) 30/06/2007 (OCHO (8) o CINCO (5) años) 30/06/2008 (NUEVE (9) o CINCO (5) años) y 30/07/2009 y en adelante (DIEZ (10) o CINCO (5) años)

CONSISTENCIA:

Luego de ser confeccionado el archivo, deberán realizarse las pruebas de consistencia que a continuación se detallan:

• La sumatoria mensual (según fecha de pago - campo 6), por sección de los campos:

CAMPOCONCEPTOTIPOLONG. 
TOTAL		DECIMALESTABLA 
CÓDIGOS
1
CÓDIGO DE LA ASEGURADORAC
4


2
SECCIÓNC
2

(1)
3
COBERTURAC
2

(2)
4
NÚMERO DE SINIESTROC
15


5
NÚMERO DE JUICIOC
15


6
FECHA BALANCEN
8


7
IMPORTE PENDIENTE HISTÓRICON
13
2

8
IMPORTE PENDIENTE CORREGIDON
13
2

9
PARTICIPACIÓN DEL REASEGURADORN
13
2

CAMPO NºCONCEPTO
8
IMPORTE PAGADO HISTÓRICO
9
IMPORTE PAGADO CORREGIDO

8 - Los totales mensuales seccionales deben coincidir con los obrantes en los registros contables obligatorios. Deberá proporcionar los papales de trabajo correspondientes.

9 - Los totales para cada cobertura agrupados por fecha de ocurrencia y pago deben coincidir con las matrices de siniestros pagados entregada como papel de trabajo (sin considerar la exclusión de los siniestros excepcionales).

ARCHIVO DE SINIESTROS PENDIENTES

El orden de los campos es el mostrado en la tabla siguiente y debe ser mantenido sin ninguna excepción. Los lugares deben conservarse aunque no exista información a incluir en ese campo para algún registro en particular. (Ver llenado de los campos sin información “CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS COMUNES A TODOS LOS ARCHIVOS SOLICITADOS”, en la descripción que se hace para cada TIPO de campo).

ESTRUCTURA

ACLARACIONES:

• FECHA DE BALANCE

Se trata de un campo destinado a almacenar fechas, para lo cual se deberá respetar el formato que para ese tipo de datos se detalla en “CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS COMUNES A TODOS LOS ARCHIVOS SOLICITADOS”.

En caso de tratarse un período intermedio, deben incluirse los importes pendientes al cierre de cada ejercicio y solo al cierre del mismo período intermedio bajo estudio.

(*): En el balance al 31.12.2006, debe incluirse para cada siniestro, el importe pendiente únicamente al 31.12.2006 (aparte del pasivado al cierre de cada ejercicio anual 30.06.2006, 06.2005, 06.2004, etc.)

• SECCIÓN/COBERTURA

En el campo SECCIÓN deberá consignarse el código asignado en la tabla 1 para el ramo al cual corresponde el siniestro. En caso de tener una rama dividida en subramas, declarará el código de cada subrama. Se entiende por sección la existencia de numeración diferenciada en pólizas y siniestros. Los códigos son los detallados en la tabla de códigos (1).

El campo cobertura corresponde a los detallados en la tabla de códigos (2), y corresponde al agrupamiento que se tendrá en cuenta para el cálculo del pasivo por IBNR.

• NÚMERO DE SINIESTRO/JUICIO

Se consignará el número asignado en el registro de denuncias de siniestros (ver características técnicas comunes), con respecto al Nº de juicio (orden en el Registro de Actuaciones Judiciales), sólo se completará en caso de haberse iniciado reclamaciones judiciales o mediaciones.

• IMPORTE PENDIENTE HISTÓRICO

Se trata del importe efectivamente pasivado y coincide con el importe bruto de la participación del reasegurador correspondiente al inventario de siniestros pendientes del período correspondiente.

• IMPORTE PENDIENTE CORREGIDO

El punto 33.3.8.1.del R.G.A.A. prevé que los importes pendientes deben corregirse por efecto de los intereses explícitos y componentes implícitos.

En este campo debe incluirse el importe ya corregido por lo mencionado precedentemente o por cualquier otra corrección de importes prevista en la reglamentación vigente.

Los importes son también a valores históricos.

En caso de no haber realizado ninguna corrección se consignará el importe pendiente histórico mencionado en el campo anterior.

• PARTICIPACIÓN DEL REASEGURADOR

El punto 33.3.6.6.3. del R.G.A.A., establece la metodología para determinar la participación del reasegurador dentro del pasivo por IBNR. Deberá incluirse tanto en contratos proporcionales como para contratos de exceso de pérdida y excedentes, los importes a cargo de los reaseguradores por cada pago de siniestros declarado en este archivo en caso de corresponder.

ARCHIVO DE SINIESTROS PENDIENTES: información a incluir

Automotores (todas las coberturas) y Ramo Responsabilidad Civil

a) El inventario de siniestros pendientes bruto de reaseguros de todas las secciones (administrativos y judiciales) para los balances cerrados del 30/06/YYYY-9 al 30/06/YYYY (para balances al 31 de marzo del 30/06/YYYY-10 al 30/06/YYYY-1), y por los balances cerrados en períodos intermedios se incluirá además el inventario de siniestros pendientes a dicha fecha.

Resto de las Secciones:

b) El inventario de siniestros pendientes bruto de reaseguros de todas las secciones (administrativos y judiciales) para los balances cerrados del 30/06/YYYY-4 al 30/06/YYYY (para balances al 31 de marzo del 30/06/YYYY-5 al 30/06/YYYY-1), y por los balances cerrados en períodos intermedios se incluirá además el inventario de siniestros pendientes a dicha fecha.

Deben incluirse todos los siniestros pasivados, incluso los ocurridos con anterioridad a los DIEZ (10) o CINCO (5) años.

Resolución SSN Nº 31.135 del 9 de junio de 2006: Para 30/06/2006 (SIETE (7) o CINCO (5) años) 30/06/2007 (OCHO (8) o CINCO (5) años) 30/06/2008 (NUEVE (9) o CINCO (5) años) y 30/07/2009 y en adelante (DIEZ (10) o CINCO (5) años)

CONSISTENCIA

Luego de ser confeccionado el archivo, deberán realizarse las pruebas de consistencia que a continuación se detallan:

• La sumatoria mensual (según fecha de balance - campo 6), por sección de los campos:

CAMPO NºCONCEPTO
7
IMPORTE PENDIENTE HISTÓRICO
8
IMPORTE PENDIENTE CORREGIDO

7 - Los totales seccionales agrupados por fecha de balance deben coincidir con los inventarios respectivos. Deberán proporcionarse los papeles de trabajo correspondientes.

8 - Los totales para cada cobertura agrupados por fecha de ocurrencia y balance deben coincidir con la matriz de siniestros pendientes entregada como papel de trabajo (sin considerar la exclusión de los siniestros excepcionales).

ARCHIVO DE SINIESTROS DENUNCIADOS

El orden de los campos es el mostrado en la tabla siguiente y debe ser mantenido sin ninguna excepción. Los lugares deben conservarse aunque no exista información a incluir en ese campo para algún registro en particular (Ver llenado de los campos sin información “CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS COMUNES A TODOS LOS ARCHIVOS SOLICITADOS”, en la descripción que se hace para cada TIPO de campo).

ESTRUCTURA:

CAMPOCONCEPTOTIPOLONG. 
TOTAL		DECIMALESTABLA 
CÓDIGOS
1
CÓDIGO DE LA ASEGURADORAC
4


2
SECCIÓNC
2

(1)
3
NÚMERO DE SINIESTROC
15


4
NÚMERO DE POLIZAC
15


5
FECHA DE OCURRENCIAN
8


6
FECHA DE DENUNCIAN
8

ACLARACIONES:

• FECHA DE OCURRENCIA - FECHA DE DENUNCIA

Se trata de dos campos destinados a almacenar fechas, para lo cual se deberá respetar el formato que para ese tipo de datos se detalla en “CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS COMUNES A TODOS LOS ARCHIVOS SOLICITADOS”.
Debe tenerse en cuenta que la fecha de ocurrencia será la que se aplicará para agrupar los siniestros pagados y los pendientes para el armado de las matrices.

Para la cobertura de caución se informará como fecha de ocurrencia la fecha en que ha procedido a registrar el reclamo en el Registro de Denuncia de Siniestros de acuerdo a la Resolución SSN Nº 29424 del 22 de agosto de 2003.

Para la cobertura de Automotores (Responsabilidad Civil) se considerará la fecha de ocurrencia del evento dañoso.

Para la cobertura de Responsabilidad Civil se considerará la fecha en que la normativa vigente para las diversas coberturas estime que se ha configurado el siniestro.

ARCHIVO DE SINIESTROS DENUNCIADOS: información a incluir

Automotores (todas las coberturas) y Ramo Responsabilidad Civil

a) Desde fecha de denuncia (1/07/YYYY-10 al BALANCE/YYYY). Para balances al 31 de marzo la base de datos debe ser desde 1/07/YYYY-11.

Resto de las Secciones:

b) Desde fecha de denuncia (1/07/YYYY-5 al BALANCE/YYYY). Para balances al 31 de marzo la base de datos debe ser desde 1/07/YYYY-6.

Resolución SSN Nº 31.135 del 9 de junio del 2006: Para 30/06/2006 (SIETE (7) o CINCO (5) años) 30/06/2007 (OCHO (8) o CINCO (5) años) 30/06/2008 (NUEVE (9) o CINCO (5) años) y 30/07/2009 y en adelante (DIEZ (10) o CINCO (5) años)

CONSISTENCIA

Luego de ser confeccionado el archivo, deberán realizarse las pruebas de consistencia que a continuación se detallan:

• No deben existir saltos en la correlatividad, excepto que hayan sido salvados en los registros correspondientes o que tengan numeraciones distintas para cada sucursal.

• Como mínimo se deberá proporcionar un registro para cada siniestro declarado en los archivos de denunciados y pagados.

• Se analizará los primeros siniestros denunciados para cada sección, y en el caso de existir diversas numeraciones (absorción de carteras o numeración por regiones) los primeros y últimos siniestros denunciados para cada una de ellas.

CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS COMUNES A TODOS LOS ARCHIVOS SOLICITADOS

• Código de Grabación “ASCII”

• Cada campo debe ser separado del anterior por una coma (,).

• Registros de longitud variable. Si por alguna razón resultara más fácil para la aseguradora generar registros de longitud fija, el archivo será aceptado en la medida que se tenga en cuenta lo siguiente:

1. La longitud de cada campo no puede exceder la longitud total prevista para el mismo.

2. Deberán incluirse las comas (,) como delimitadores de los campos.

3. En ningún caso deberá completarse con ceros (0) a la izquierda los campos:

• Cada registro debe ser terminado con Retorno de carro y Alimentación de línea al final, (carácter ASCII DECIMAL 13+10)

• El archivo debe ser terminado con fin de archivo (carácter ASCII DECIMAL 26)

ACLARACIONES AL CONTENIDO DE LAS TABLAS DE ESTRUCTURA DE ARCHIVOS

COLUMNA 
“TIPO”
• N =  Campo Numérico
• C = 
Campo Alfanumérico

COLUMNA “LONGITUD TOTAL”

Indica la cantidad de caracteres totales y máximos que contiene el campo en cuestión.

COLUMNA “TABLA CÓDIGOS”

Hace referencia a las tablas que se incluyen en el presente Anexo, que tienen por objeto informar la codificación que debe ser utilizada en la confección de los archivos, referidas a secciones y coberturas.

CAMPOS NUMÉRICOS (Tipo “N”)

• Sólo se acepta la inclusión de números en ellos.

• La separación decimal debe hacerse con punto (.).

• Los importes negativos se representarán con un signo menos (-) a la izquierda del importe.

• Los importes positivos no requieren ningún signo.

• El punto decimal y el signo forman parte de la longitud total del campo.

• Cuando el valor para un campo numérico es cero (0), se incluirá con ese valor.

Ejemplos:

NÚMEROLLENADO DEL CAMPO
1345,1345,
0
,0,
1345.78,1345.78,
-128.20,-128.20,

CAMPOS ALFANUMÉRICOS (Tipo “C”)

• Pueden incluirse tanto letras como números.

• Deben encerrarse entre comillas (“”).

• En caso de no tener datos, un campo se completará con un espacio entre comillas (“”).

Ejemplos:

DATOLLENADO DEL CAMPO
1535,”1535”,
Capital,”Capital”,
Campo Vacío“ ”

CAMPOS DESTINADOS A FECHAS

AAAAMMDD

Donde:

DD
=		DíaEj.: 01; 12

MM
=		MesEj.: 03; 11

AAAA
=		AñoEj.: 1994; 2005

Ejemplo:

La fecha 31 de diciembre de 1995 se completará: ,19951231,

IMPORTANTE: los campos destinados a fechas en ningún caso deberán dejarse vacíos.

NÚMERO DE PÓLIZA / NÚMERO DE SINIESTRO / NÚMERO DE JUICIO

• En ningún caso, se incluirán CEROS (0) a la izquierda de este número, por tratarse de un campo de tipo carácter, deberá estar alineado a la izquierda.

• Se exceptúa de lo indicado en el punto anterior a las operaciones originales, donde se consignará como número de endoso CERO “0”.

• Tampoco se incluirán como parte de los mismos barras (/) y dígitos de control.

• De optarse por campos de longitud fija, se completará con blancos a la derecha.

Caso de entidades que poseen sucursales:

• En este supuesto, se identificarán los siniestros correspondientes a cada sucursal anteponiendo al Nº de siniestro TRES (3) dígitos que identificarán a cada una de las mismas. La numeración comenzará con el número CIENTO ONCE (111).

Ejemplo:

Siniestro 
000123		se incluirá en el archivo,“123”,


Siniestro 
435/12
"

,“435”,

Siniestro 
01600/1 de una sucursal
"

,“1121600”,
Siniestro 
128337 de casa matriz
"

,“111128337”,

IMPORTANTE

Los códigos de sección utilizados que no figuren en la tabla (1) deberán ser informados por nota con aclaración de la sección correspondiente.

Los códigos de coberturas utilizados que no figuren en la tabla (2) deberán ser informados por nota con aclaración de la sección correspondiente.

La codificación de secciones y coberturas deberá ser coincidente para los tres archivos solicitados por el presente Anexo.

Debe respetarse la misma codificación de sección, cobertura, siniestro; en los tres archivos ya que los mismos constituyen el índice por el cual se los relacionará.

Los distintos reclamos de un mismo siniestro tendrán el mismo número de siniestro.

CONSISTENCIAS

Luego de ser confeccionado el archivo, las aseguradoras deberán realizar las pruebas de consistencia, teniendo en cuenta lo especificado sobre este asunto para cada uno de los archivos en particular.

CÓDIGOS

Deberá suministrar junto con los archivos un detalle de los códigos de sección y coberturas utilizado, ya sea respetando los aquí enumerados o los que haya informado en los soportes magnéticos aportados.

Para ello procederá a completar un anexo con el siguiente detalle:

Aseguradora:

SECCIÓNDENOMINACIÓNCOBERTURA


TABLA (1) RELATIVOS AL CAMPO “SECCIÓN”

CÓDIGONOMBRE SECCIÓN
01
Incendio
02
Combinado Familiar
03
Automotores
04
Transporte Público de Pasajeros
05
Integral de Comercio
06
Responsabilidad Civil - Mala Praxis
07
Granizo
08
Responsabilidad Civil
09
Robo y Riesgos Similares
10
Caución
11
Crédito
12
Accidentes a Pasajeros
13
Aeronavegación
14
Técnico
15
Transportes – Cascos
16
Transportes - Mercaderías
17
Otros Riesgos
18
Accidentes Personales
19
Salud
20
Vida Colectivo
21
Sepelio Individual
22
Sepelio Colectivo
23
Integral de Consorcio

TABLA (2) RELATIVOS AL CAMPO “COBERTURA”

CÓDIGONOMBRE SECCIÓN
01
Incendio
02
Combinado Familiar
03
Automotores
04
Automotores - Transporte Público de Pasajeros
05
Automotores Responsabilidad Civil
06
Responsabilidad Civil - Mala Praxis Médica
07
Granizo
08
Responsabilidad Civil
09
Robo y Riesgos Similares
10
Caución
11
Crédito
12
Accidentes a Pasajeros
13
Aeronavegación
14
Técnico
15
Transportes – Cascos
16
Transportes - Mercaderías
17
Otros Riesgos
18
Accidentes Personales
19
Salud
20
Vida Colectivo
21
Sepelio Individual
22
Sepelio Colectivo
23
Integral de Consorcio
24
Integral de Consorcio

FORMA EN QUE LOS ARCHIVOS DEBEN SER PUESTOS A DISPOSICIÓN EN CASO DE SER SOLICITADO POR ESTA SSN

La entrega por parte de las entidades aseguradoras se realizará por medio de soporte óptico (CD-ROM). En un mismo soporte pueden incluirse los tres archivos.

En ningún caso, los archivos incluidos en el soporte óptico deben ser compactados.

Con el objeto de asegurar la integridad de los datos enviados por las entidades aseguradoras y los recibidos por este Organismo, se someterá a cada uno de los archivos generados, al programa Md5, que toma como parámetro de entrada la dirección a un archivo cualquiera (path), dando como resultado una cadena de caracteres. No se considera posible que ante el mismo parámetro de ingreso (archivo), se puedan obtener como resultado dos cadenas de caracteres distintas.

El programa Md5 puede obtenerse desde la página web de esta SSN (www.ssn.gob.ar), dentro de Otros Rubros - Actualización de Software - Generador de Códigos de Hash Md5.

El procedimiento a llevar a cabo será el siguiente:

a) Descargar de la página el aplicativo referido, el cual se encuentra compactado.

b) Descompactar el archivo denominado Md5.zip.

c) Como resultado del paso anterior surgen dos archivos: Md5.exe y Cygwin1.dll.

Instrucciones para su uso:

a) Ingresar a la modalidad de comando (MS-DOS).

b) Ubicarse en la carpeta donde se encuentra Md5.exe y Cygwin1.dll.

c) Escribir Md5 Nombre de archivo.

Ejemplo

• Md5.exe está ubicado en la carpeta C:/Md5.

• Archivo: Polizas.txt está ubicado en la carpeta C:/archivos.

Llamada al programa:

• Ubicarse en la carpeta donde se encuentra Md5.

• Escribir: Md5 C:/archivos/Polizas.txt

• Dar Enter

• Md5 da como resultado del proceso una cadena de caracteres y debe ser corrido independientemente para cada uno de los archivos a incluir en el soporte óptico.

FORMA DE PRESENTACIÓN

CD-ROM: Para  su  identificación  se  solicita  que  en  la  superficie  destinada a ese efecto, incluyan los siguientes datos:

• Razón social de la entidad informante.

• Número de soporte (si se presenta más de uno, se indicará 1/n; 2/n; etc., siendo n la cantidad total de soportes presentados).

• Nombre de los archivos incluidos en cada soporte óptico.

• Firma y aclaración de funcionario responsable.

Los datos solicitados podrán ser escritos con tinta indeleble o en etiqueta adherida al soporte.

• En la nota de entrega se deberá incluir el nombre de cada uno de los archivos remitidos en los soportes ópticos y cadenas de caracteres resultantes de someter los mismos al programa Md5.

• Firma y aclaración de funcionario responsable de la entidad informante.

Anexo del punto 39.9.1

FORMULARIO 1)



FORMULARIO 2)



Anexo del punto 39.10.3.1. inc. d) apartado III)

Estructura del archivo de Inversiones

Encabezado: período (AAAAMM) + salto de línea

Fin de Registro: salto de línea

Para movimientos de compra y venta



Para movimientos de canje



Para movimientos de stock



A tener en cuenta para que el archivo se procese correctamente:

No puede haber espacios en blanco dentro de los campos o renglones vacíos. Los campos deben presentarse en orden y separados por punto y coma. Todos son obligatorios.

Se deberá identificar a la aseguradora que no tiene movimientos y stocks para el período informado, especificando únicamente un registro para la entidad, con el siguiente formato: <cód entidad>; X  -  Ejemplo: 0123;X

Estructura del archivo de Depósitos a Plazo Fijo

Encabezado: período + salto de línea

Fin de Registro: salto de línea



A tener en cuenta para que el archivo se procese correctamente:

No puede haber espacios en blanco dentro de los campos o renglones vacíos. Los campos deben presentarse en orden y separados por punto y coma. Todos son obligatorios.

Solo se informan los plazos fijos que se encuentren vigentes dentro del período informado.

Se deberá identificar a la aseguradora que no tiene movimientos y stocks para el período informado, especificando únicamente un registro para la entidad, con el siguiente formato: <cód entidad>; X - Ejemplo: 0123;X

Estructura del archivo de Cheques de Pago Diferidos

Encabezado: período + salto de línea

Fin de Registro: salto de línea



A tener en cuenta para que el archivo se procese correctamente:

Se deberá identificar a la aseguradora que no tiene movimientos y stocks para el período informado, especificando únicamente un registro para la entidad, con el siguiente formato: <cód entidad>; X - Ejemplo: 0123;X

Anexo del punto 39.10.3.2.

Estructura del archivo de Fondos Comunes De Inversión

Encabezado: período + salto de línea

Fin de Registro: salto de línea



A tener en cuenta para que el archivo se procese correctamente:

Sólo se informará el stock a fin de mes de cada FCI (1 registro por fondo y cuenta).

No puede haber espacios en blanco dentro de los campos o renglones vacíos. Los campos deben presentarse en orden y separados por punto y coma. Todos son obligatorios.

Solo se informan los fondos comunes de inversión que se encuentren vigentes dentro del período informado.

El código SSN del FCI coincide con el código CNV.

Se deberá identificar a la aseguradora que no tiene movimientos y stocks para el período informado, especificando únicamente un registro para la entidad, con el siguiente formato: <cód entidad>; X - Ejemplo: 0123;X

Anexo del punto 39.10.3.3.

Formulario 1)

PRESENTACIÓN SEMANAL

Estructura del archivo de operaciones de Inversiones

Tipo: Texto plano con delimitadores de longitud variable

Delimitador: Pipe (alt 124) “|”

Fin de Registro ASCII decimal13 + 10

Fin de Archivo ASCII decimal 26

Para movimientos de compra



Para movimientos de venta



Para movimientos de canje

A: Especie Origen

B: Especie Destino



Se validará que el formato del archivo y los valores posibles estén de acuerdo con lo establecido y que los movimientos informados correspondan al período correspondiente.

Estructura del archivo de constitución de plazos fijos

Tipo: Texto plano con delimitadores de longitud variable

Delimitador: Pipe (alt 124) “|”

Fin de Registro ASCII decimal13 + 10

Fin de Archivo ASCII decimal 26



Se validará que el formato del archivo y los valores posibles estén de acuerdo con lo establecido y que los movimientos informados correspondan al período correspondiente.

Formulario 2)

PRESENTACIÓN MENSUAL

Estructura del archivo de Inversiones

Nombre: Código de Compañía (4 Dígitos) + Período (6 Dígitos (AAAAMM))

Tipo: Texto plano con delimitadores de longitud variable

Delimitador: Pipe (alt 124) “|”

Fin de Registro ASCII decimal13 + 10

Fin de Archivo ASCII decimal 26



ACLARACIONES PARA LOS ARCHIVOS DE INVERSIONES:

a) Todos los campos especificados son obligatorios para cada tipo de operación.

b) El importe de cada registro debe consignarse en pesos sin decimales. 

c) Las tablas mencionadas se encuentran en el portal de esta Superintendencia de Seguros de la Nación, en la sección “Tablas Paramétricas de SINENSUP”.

d) El campo Nº 17 es obligatorio únicamente para los períodos mensuales que coincidan con los cierres trimestrales de balance. Para el resto de los períodos puede completarse o no.

e) El campo Nº 18 es obligatorio únicamente para los períodos mensuales que coincidan con los cierres trimestrales de balance, y siempre y cuando se trate de partidas de Títulos Públicos valuados a Valor Técnico. Para el resto de los casos puede completarse o no.

Estructura del archivo de Depósitos a Plazo Fijo

Nombre: Código de Compañía (4 Dígitos) + Periodo (6 Dígitos (AAAAMM)) “ PF”

Tipo: Texto plano con delimitadores de longitud variable

Delimitador: Pipe (alt 124) “|”

Fin de Registro ASCII decimal13 + 10

Fin de Archivo ASCII decimal 26



ACLARACIONES PARA LOS ARCHIVO DE PLAZOS FIJOS:

a) Todos los campos especificados son obligatorios a excepción que la columna de valores posibles indique lo contrario.

b) El importe de cada registro debe consignarse en pesos sin decimales (excepto aquellos que indiquen lo contrario).

c) Las tablas mencionadas se encuentran en el portal de la Superintendencia de Seguros de la Nación, en la sección “Tablas Paramétricas de SINENSUP”.

d) El campo Nº 18 es obligatorio únicamente para los períodos mensuales que coincidan con los cierres trimestrales de balance. Para el resto de los períodos puede completarse o no.

Estructura del archivo de Cheques de Pago Diferidos

Nombre: Código de Compañía (4 Dígitos) + Periodo (6 Dígitos  (AAAAMM))+ “CD”

Tipo: Texto plano con delimitadores de longitud variable

Delimitador: Pipe (alt 124) “|”

Fin de Registro ASCII decimal13 + 10

Fin de Archivo ASCII decimal 26



ACLARACIONES PARA EL ARCHIVO DE CHEQUES DE PAGO DIFERIDO:

a) Todos los campos especificados son obligatorios a excepción que la columna de valores posibles indique lo contrario.

b) El importe de cada registro debe consignarse en pesos sin decimales (excepto aquellos que indiquen lo contrario).

c) Las tablas mencionadas  se encuentran en el portal de la Superintendencia de Seguros de la Nación, en la sección de Tablas Paramétricas de SINENSUP.